Antes de hablar de roles conviene fijar el vocabulario. En esta página usamos "umbral" para nombrar el punto exacto en el que el sistema decide pedir una verificación adicional, y "señal" para cada dato biométrico o de contexto que se evalúa antes de esa decisión. Nada de esto funciona como una regla universal: un umbral razonable para una operación diaria puede ser insuficiente para una transferencia fuera de horario. Por eso cada definición se revisa con el responsable que la aprobó y con la fecha en la que corresponde volver a mirarla.
No es solo el monto. Una operación puede salir del patrón por horario, por dispositivo nuevo, por ubicación inusual o por una combinación de esos factores. La calificación de "atípica" es contextual: depende del historial del usuario y del tipo de cuenta, no de una lista fija de condiciones. Cuando el criterio cambia, se documenta el motivo y se avisa a las áreas que lo van a usar.
Elevar el nivel no significa bloquear la operación ni exigir siempre el mismo paso extra. Puede ser pedir una segunda señal biométrica, confirmar desde un dispositivo ya reconocido o solicitar una validación adicional en el momento. La decisión de qué se pide y cuándo se pide queda registrada junto al umbral que la activó. Si esa lógica no se puede reconstruir después, el refuerzo pierde sentido como control.
Aquí no encontrarás biografías, años de experiencia ni credenciales personales de quienes participan en la revisión de umbrales. Tampoco publicamos la sede como punto de atención al público: la dirección en Buenos Aires es un dato de contacto y de registro del proyecto, no un lugar de visita. Y no repetimos la lista completa de señales biométricas ni de factores de riesgo, porque esa lista cambia según el escenario y conviene tratarla caso por caso.
Operaciones detecta la desviación, seguridad evalúa si el refuerzo es proporcionado y cumplimiento verifica que la justificación quede asentada. Ninguno de los tres decide solo. El circuito funciona porque cada paso deja rastro: quién propuso el cambio, quién lo aprobó y cuándo toca revisarlo. Si querés ver cómo se reparte esa responsabilidad en la práctica, podés revisar el detalle en la página de proceso o escribirnos desde contacto.
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